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Nachhaltiges Investieren: Navigieren nach ESG-Prinzipien im Jahr 2024

Entdecken Sie die Vorteile nachhaltiger Anlagestrategien in unserem aufschlussreichen Blogbeitrag! Entdecken Sie praktische Tipps und Erkenntnisse zur Integration von Umwelt-, Sozial- und Governance-Faktoren (ESG) in Ihr Anlageportfolio, um sowohl Gewinne als auch positive Veränderungen zu erzielen.

Erfahren Sie alles über nachhaltiges Investieren!

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Nachhaltiges Investieren ist kein vorübergehender Trend. Im Jahr 2024 ist klar, dass es bei der Integration von Umwelt-, Sozial- und Governance-Prinzipien (ESG) in Ihre Anlageentscheidungen darum geht, Ihre finanziellen Ziele aufeinander abzustimmen.

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Sie treffen Entscheidungen, die nicht nur den Markt prägen, sondern auch das Unternehmensverhalten beeinflussen und möglicherweise positive Veränderungen auf globaler Ebene bewirken können.

Es geht darum, über den kurzfristigen Gewinn hinaus die langfristigen Auswirkungen auf Gesellschaft und Umwelt zu berücksichtigen.

Wie navigiert man in der Welt des nachhaltigen Investierens?

Während Sie sich in der Welt des ESG-Investierens zurechtfinden, steht Ihnen ein wachsendes Toolkit zur Verfügung. Sie haben mehr Zugriff auf Nachhaltigkeitsdaten als je zuvor und können so fundierte Entscheidungen treffen.

Unternehmen veröffentlichen detailliertere Berichte über ihre ESG-Bemühungen und auf Nachhaltigkeit ausgerichtete Investmentfonds nehmen zu.

Doch bei dieser Fülle an Optionen besteht die Herausforderung darin, zu erkennen, welche Investitionen wirklich Ihren Grundsätzen entsprechen und welche möglicherweise „greenwashed“ sind – mit einer umweltfreundlichen Fassade, aber ohne Substanz.

Um die Landschaft zu verstehen, sind ein scharfes Auge und ein gewisses Maß an Skepsis erforderlich. Sie balancieren das Streben nach finanzieller Rendite mit den Auswirkungen auf die Welt um Sie herum.

Es handelt sich um ein differenziertes Feld, das traditionelle Finanzanalysen mit einer Bewertung der Geschäftstätigkeit eines Unternehmens in der Welt verbindet.

Ihre Entscheidungen können zu einer Dynamik beitragen, die Unternehmen dazu ermutigt, der Nachhaltigkeit Priorität einzuräumen und ihre langfristigen Auswirkungen auf Umwelt und Gesellschaft zu berücksichtigen.

Grundlagen von ESG

Umwelt-, Sozial- und Governance-Kriterien (ESG) sind eine Reihe von Standards, anhand derer Anleger potenzielle Investitionen prüfen. Diese berühren ethische, nachhaltige und Corporate-Governance-Aspekte eines Unternehmens.

ESG-Kriterien definieren

ESG-Kriterien lassen sich in drei Schlüsselbereiche unterteilen:

Umwelt: Wie sich ein Unternehmen als Verwalter der natürlichen Umwelt verhält. Dazu gehört auch der Umgang mit Risiken und Chancen im Zusammenhang mit Klimawandel, Ressourcenverknappung, Verschwendung und Umweltverschmutzung.

Soziales: Wie ein Unternehmen Beziehungen zu Mitarbeitern, Lieferanten, Kunden und den Gemeinden, in denen es tätig ist, verwaltet. Dazu gehören Arbeitsmanagement, Datenschutz und Datensicherheit sowie die Auseinandersetzung mit gesellschaftlichen Trends.

Governance: Wie ein Unternehmen sich selbst überwacht, seine Führung, Bezahlung, Prüfungen, interne Kontrollen und Aktionärsrechte.

Die Geschichte des ESG-Investierens

Das Konzept des ESG-Investierens begann in den 1960er Jahren, gewann jedoch zu Beginn des 21. Jahrhunderts erheblich an Dynamik.

Darüber hinaus begann es damit, dass Anleger aufgrund ihrer persönlichen Werte Aktien oder ganze Branchen aus ihren Portfolios ausschlossen, etwa indem sie Investitionen in Tabak oder Schusswaffen vermieden.

Außerdem wurde der Begriff „ESG“ im Jahr 2005 nach der Veröffentlichung einer bahnbrechenden Studie mit dem Titel „Who Cares Wins“ weit verbreitet.

Bedeutung der Nachhaltigkeit

Nachhaltigkeit im ESG-Kontext bedeutet, auf eine Weise zu handeln, die Langlebigkeit gewährleistet und langfristige Auswirkungen auf Gesellschaft und Umwelt berücksichtigt.

Darüber hinaus kann die Betonung von ESG-Kriterien in Ihrer Anlagestrategie Ihnen dabei helfen, in Unternehmen zu investieren, die:

Es ist weniger wahrscheinlich, dass es Umwelt- oder Regulierungsrisiken ausgesetzt ist.

Aufgrund starker sozialer Praktiken sind wir in der Lage, langfristig gute Leistungen zu erbringen.

Geleitet von einem Vorstand, der sich aktiv für ethisches Verhalten und Vielfalt einsetzt.

ESG-Integrationsstrategien

Geld wächst - Eine Reihe von Stapeln Münzen mit Pflanzen, die darauf wachsen. Konzept für Geschäftsfinanzen, Bankwesen, Sparen, Investitionen und Wirtschaft. — Schauen Sie sich die ESG-Integrationsstrategien an! Quelle: Adobe Stock

Im Jahr 2024 ist die Umsetzung von ESG-Integrationsstrategien für die Erzielung nachhaltiger Anlageergebnisse unerlässlich. Im Folgenden finden Sie spezifische Taktiken, mit denen Sie die ESG-Prinzipien effektiv umsetzen können.

Screening- und Auswahlverfahren

Das Screening ist Ihr erster Schritt bei der ESG-Integration. Verfeinern Sie Ihr Anlageuniversum, indem Sie Unternehmen basierend auf bestimmten ESG-Kriterien ein- oder ausschließen.

Darüber hinaus umfasst die Auswahl die Bewertung von ESG-Faktoren im Rahmen der Finanzanalyse zur Auswahl von Aktien oder Anleihen. Hier ist eine vereinfachte Aufschlüsselung:

Negativ-/Ausschlussprüfung: Sektoren oder Unternehmen ausschließen, die sich nicht an ESG-Standards halten.

Positiv-/Best-in-Class-Screening: Wählen Sie Unternehmen mit führenden ESG-Praktiken innerhalb einer Branche aus.

Thematisches Investieren: Konzentrieren Sie sich auf Themen oder Vermögenswerte, die sich auf bestimmte ESG-Themen beziehen.

Aktives Eigentum

Als aktiver Eigentümer kann Ihr Engagement die Geschäftstätigkeit und Governance eines Unternehmens in Bezug auf ESG-Angelegenheiten beeinflussen. Abstimmungen und Dialog sind wichtige Instrumente, die Ihnen zur Verfügung stehen. So können Sie sich engagieren:

Proxy Voting: Nutzen Sie Ihr Stimmrecht, um ESG-freundliche Initiativen zu unterstützen.

Stakeholder-Engagement: Besprechen Sie ESG-Ziele direkt mit Unternehmen, um Veränderungen voranzutreiben.

Wirkungsmessung

Die Wirkungsmessung ist entscheidend, um die Wirksamkeit Ihrer ESG-Strategien zu beurteilen. Sie möchten bestimmte Kennzahlen und Ergebnisse verfolgen, um zu sehen, ob Sie eine echte Wirkung erzielen. Dies kann Folgendes umfassen:

ESG-Berichtsstandards: Verfolgen Sie die Einhaltung globaler Standards wie GRI oder SASB.

Leistungskennzahlen: Überwachen Sie Umweltauswirkungen, soziale Beiträge und Verbesserungen der Governance-Struktur.

Regelmäßige Berichte zu diesen Kennzahlen stellen sicher, dass Ihre Investition den gewünschten ESG-Ergebnissen entspricht.

Wenn Sie außerdem noch mehr über Finanzen und Investitionen erfahren möchten, können wir Ihnen mit unseren Blogbeiträgen weiterhelfen! Lesen Sie daher unseren Blogbeitrag unten, um mehr über die besten Tipps für den Einstieg ins Investieren zu erfahren!

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